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非银行支付机构自律管理评价实施办法(试行)

第一章 总 则

第一条 为加强支付清算行业自律管理,推动非银行支付机构(以下简称支付机构)建立自我评价、自我管理、自我约束机制,防范支付风险,保护客户合法权益,根据《非银行支付机构分类评级管理办法》等规章制度,制定本办法。

第二条 本办法所称支付机构自律管理评价,是指由中国支付清算协会根据支付清算行业自律管理的需要,以支付机构加强内部治理、接受行业自律、履行社会责任的情况为基础,按照本办法对支付机构评价和计分,并纳入中国人民银行对支付机构分类评级结果。

第三条 支付机构自律管理评价应坚持客观、公正、公开、 公平的原则。

第四条 支付机构自律管理评价工作由中国支付清算协会 组织实施,并接受中国人民银行的指导、监督。 第二章评价指标及方法

第五条 支付机构自律管理评价指标包括企业内部管理、履 行会员义务、接受行业自律、践行社会责任4项。

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(一)企业内部管理。主要评价支付机构的组织机构、控制管理、人力资源配置情况。

(二)履行会员义务。主要评价支付机构遵守《中国支付清算协会章程》、《中国支付清算协会会员管理办法》等制度以及履行会员义务的情况。

(三)接受行业自律。主要评价支付机构业务制度建设、自律规范执行、配合自律检查等工作情况。

(四)践行社会责任。主要评价支付机构推进社会责任、改善民生福祉、开展公益活动、提供客户服务及保障员工权益等情况。

第六条 支付机构自律管理评价按照《非银行支付机构自 律管理评价指标与标准》进行评价计分。 中国支付清算协会根据市场发展情况和行业自律管理需 要,适时调整支付机构自律管理评价指标与标准。

第七条 支付机构存在失信行为,如媒体曝光、 投诉举报 并经核实确认的,以及存在未执行判决(支付业务纠纷)等情况,扣减5-30分。

第三章 组织实施

第八条 中国支付清算协会设立支付机构自律管理评价领导小组,负责自律管理评价工作中重大事项的决策,审议自律管理评价相关规则及其他需要由领导小组决定的事项。领导小组组

- 5 - 长由协会执行副会长担任。领导小组办公室设在中国支付清算协会秘书处,负责具体 实施自律管理评价工作。

第九条 支付机构自律管理评价每年进行一次,评价期为 上一年度。

第十条 支付机构应于每年3月1日前将自评结果报送至 中国支付清算协会。

第十一条 中国支付清算协会根据本办法规定的评价指标和 标准,结合协会日常工作中掌握的情况,并可根据需要采取函询、自律检查等方式,对支付机构的自评结果进行核实、确认,对支付机构评价计分,于每年5月1日前将评价计分结果报送中国人民银行。

第十二条 支付机构应实事求是、全面完整开展自评,经公司法定代表人签字确认后,将自评结果及自评依据材料报送中国支付清算协会。 支付机构自评结果作为中国支付清算协会自律管理评价参 考,但不作为评价依据。

第十三条 支付机构的自评结果存在瞒报、虚报,漏报、 迟报且经协会通知仍不纠正等情况的,扣减5-30分。

第十四条 中国支付清算协会应通过适当方式向支付机构 反馈评价结果。 支付机构对评价结果有异议的,应以书面形式进行说明,

- 6 - 并将相关证明材料提交协会。补充材料应于收到评价结果之日起三个工作日内提交。

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