《银行卡收单外包业务自律规范》及《银行卡收单外包服务协议范本》







银联卡收单机构商户风险管理规则 (中国银联风险管理委员会一届一次会议审议通过,三届一次会议第一次修订,三届四次会议第二次修订,四届四次会议第三次修订,四届六次会议第四次修订,五届四次会议第五次 修订)

第一章 总则

1 目的 为了规范收单机构对特约商户(以下简称商户)及收单外包服务机构(以下简称外包服务机构)的风险管理,维护银联卡跨行网络各参与方的合法权益,特制订本规则。

2 适用范围 本规则适用于加入银联网络的成员机构、外包服务机构和实体特约商户。其中成员机构包括加入银联网络开展银联卡收单业务的银行业金融机构和非金融支付机构。 若收单业务由多个机构(包括收单机构、外包服务机构、结算银行)等共同参与完成,各参与机构之间风险责任的划分应根据各自承担的职责及分润情况在合作协议中协商确定,不在本规则规定范围之内。 对于网购、电购、邮购商户风险管理的相关规则,将 另行制订。

第二章 商户准入规定

3 禁入商户类型 收单机构禁止发展下列商户:

3.1非法设立的经营组织;

3.2 特殊行业商户:包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户;

3.3 可疑商户:商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联风险信息共享系统"可疑商户"信息库;

3.4 注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户;

4、 违规处理

4.1商户 收单机构违反本章第3条规定的,一经调查确认,中国银联将暂停该商户的银联卡交易转接,并发出书面通知,提示收单机构终止该商户的银联卡交易,同时将该商户及负责人的相关信息报送至中国银联风险信息共享系统。自书面通知发出日起十个工作日内,收单机构未提交任何理由,且仍未终止该商户银联卡交易的,中国银联将终止该商户的银联卡交易转接,并将该商户及负责人的相关信息列入中国银联风险信息共享系统。

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